Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan
¿Puedo verificar a alguien sin su autorización?+
Sí, para la información de libre acceso público: RUC, causas judiciales, participación en compañías, SERCOP, IESS, OFAC, ONU y bienes registrados. Esta información es pública y su consulta no requiere autorización del sujeto verificado. La información bancaria, declaraciones de renta y buró de crédito sí requieren autorización expresa.
¿Es legal verificar el perfil de una persona sin decírselo?+
Sí, cuando se trata de información de libre acceso público. La Ley Orgánica de Protección de Datos Personales del Ecuador permite el tratamiento de datos cuando existe una base legitimadora — en este caso, el interés legítimo de quien contrata el servicio dentro de una negociación comercial.
¿Cuánto tiempo tarda el informe?+
Entre 48 y 72 horas hábiles desde la recepción de los datos del sujeto a verificar (nombre completo y cédula de identidad o RUC). Para informes que incluyen buró de crédito con autorización, el plazo puede extenderse 2-3 días adicionales.
¿Puedo verificar a más de una persona en el mismo informe?+
Sí. El informe comparativo multi-sujeto incluye la verificación de cada uno, un cuadro comparativo de riesgos y una recomendación estratégica sobre con cuál proceder y en qué condiciones.
¿Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?+
Es una persona que ejerce o ha ejercido funciones públicas prominentes: dignatarios, funcionarios superiores, directivos de empresas públicas, entre otros. Las operaciones con PEP requieren debida diligencia ampliada por el mayor riesgo de corrupción o lavado de activos.
¿Para qué tipo de operaciones es más recomendable?+
Para cualquier operación de importancia económica con una contraparte desconocida: compraventa de inmuebles de alto valor, acuerdos societarios, contratos de largo plazo, operaciones de crédito entre privados, o cuando la contraparte propone condiciones de pago inusuales.
